商业银行杠杆率管理办法
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商业银行杠杆率管理办法
中国银行业监督管理委员会
商业银行杠杆率管理办法
中国银行业监督管理委员会令
2011年第3号
《商业银行杠杆率管理办法》已经中国银行业监督管理委员会第91次主席会议通过，现予公布，自2012年1月1日起施行。
主席：刘明康
二〇一一年六月一日
商业银行杠杆率管理办法
第一章 总则
第一条 为有效控制商业银行的杠杆化程度，维护商业银行的安全、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》，制定本办法。
第二条 本办法适用于在中华人民共和国境内设立的商业银行，包括中资银行、外商独资银行和中外合资银行。
第三条 本办法所称杠杆率，是指商业银行持有的、符合有关规定的一级资本与商业银行调整后的表内外资产余额的比率。
第四条 商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于4%。
第五条 中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）按照本办法规定对商业银行的杠杆率及其管理状况实施监督检查。
第六条 银监会对银行业的整体杠杆率情况进行持续监测，加强对银行业系统性风险的分析与防范。
第二章 杠杆率的计算
第七条 商业银行杠杆率的计算公式为：
第八条 一级资本和一级资本扣减项为商业银行按照银监会有关规定计算资本充足率所采用的一级资本和一级资本扣减项。
第九条 调整后的表内外资产余额的计算公式为：
第十条 调整后的表内资产余额按照如下方式计算：
（一）汇率、利率及其他衍生产品按照本办法附件所列示的现期风险暴露法计算。
（二）其他表内资产在扣减针对该项资产计提的准备后，计入调整后的表内资产余额。
商业银行在计算表内资产余额时，不考虑抵质押品、保证和信用衍生工具等信用风险缓释因素。
商业银行在计算调整后的表内资产余额时，可以根据银监会发布的《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》，对回购交易和衍生产品交易采用净额结算方法进行调整。
第十一条 调整后的表外项目余额按照如下方式计算：
（一）表外项目中无条件可撤销承诺按照10%的信用转换系数计算。
（二）其他表外项目按照100％的信用转换系数计算。
无条件可撤销承诺指商业银行在协议中书面列明无需事先通知、有权随时无条件撤销，而且撤销不会引起纠纷、诉讼或给银行带来成本的承诺。
第十二条 商业银行计算并表杠杆率时，并表范围和计算方式依据银监会关于计算并表资本充足率的相关规定确定。
第三章 杠杆率的监督管理
第十三条 商业银行董事会承担杠杆率管理的最终责任，商业银行高级管理层负责杠杆率管理的实施工作。
第十四条 商业银行应当设定不低于最低监管要求的目标杠杆率，有效控制杠杆化程度。
第十五条 商业银行应当按照银监会的要求定期报送并表和未并表的杠杆率报表。
并表杠杆率报表每半年报送一次，未并表杠杆率报表每季度报送一次。
第十六条 商业银行杠杆率信息披露应当至少包括杠杆率水平、一级资本、一级资本扣减项、调整后的表内资产余额、调整后的表外项目余额和调整后的表内外资产余额等内容。
商业银行应当在每个会计年度终了后四个月内披露杠杆率信息。因特殊原因不能按时披露的，应当至少提前十五个工作日向银监会申请延迟。
商业银行应当在主要营业场所公布本办法要求披露的信息内容，并确保股东及相关利益人能够及时获得相关信息。
第十七条 对于杠杆率低于最低监管要求的商业银行，银监会可以采取以下纠正措施：
（一）要求商业银行限期补充一级资本；
（二）要求商业银行控制表内外资产增长速度；
（三）要求商业银行降低表内外资产规模。
对于逾期未改正，或者其行为严重危及商业银行稳健运行、损害存款人和其他客户的合法权益的，银监会可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，区别情形，采取下列措施：
（一）责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；
（二）限制分配红利和其他收入；
（三）停止批准增设分支机构；
（四）责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；
（五）责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；
（六）法律规定的其他措施。
除上述措施外，银监会还可以依法对商业银行给予行政处罚。
第四章 附则
第十八条 政策性银行、金融资产管理公司、农村合作银行、农村信用社、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司和消费金融公司参照本办法执行。
第十九条 银监会确定的系统重要性银行应当于2013年底前达到最低杠杆率要求，非系统重要性银行应当于2016年底前达到最低杠杆率要求。在过渡期内，未达到最低杠杆率要求的银行应当制定达标规划，并向银监会报告。
第二十条 本办法由银监会负责解释。
第二十一条 本办法自2012年1月1日起施行。
附件：汇率、利率及其他衍生产品现期风险暴露值的计算方法
附件：
汇率、利率及其他衍生产品现期风险暴露值的计算方法
汇率、利率及其他衍生产品，主要包括远期、期货、掉期（互换）和期权等。衍生产品敞口按现期风险暴露法计算，纳入表内资产余额，具体计算公式如下：
不同剩余期限衍生产品的固定系数如下表：
http://www.cbrc.gov.cn/chinese/home/jsp/docView.jsp?docID=20110707388EF509EE9A0692FF046092309CCB00
关于切实加强民用爆炸物品管理的通知
国务院
关于切实加强民用爆炸物品管理的通知
当前，爆炸物品流散社会，造成的危害越来越来重。一九八四年国务院颁布《中华人民
共和国民用爆炸物品管理条例》以来，各地虽然做了不少工作，取得一定成绩，但仍有相当
多的地区和单位对爆炸物品的管理处于失控或半失控状态，非法生产、销售、购买、贩运爆
炸物品的情况相当突出。不少使用爆炸物品的厂矿、企业，特别是一些农村地区的集体、个
体经营的小煤窑、小矿山、小采石场和修路、基建工地等，对炸药、雷管的管理十分混乱，
大量爆炸物品丢失被盗；一些旅客随身携带爆炸物品乘坐车、船的情况也很严重；许多地方
对违反爆炸物品管理规定的案件查处不严。这些都是最近一个时期爆炸事故不断发生，一些
犯罪分子利用爆炸物品接连制造爆炸案件的重要原因。这种情况，已经严重地影响了社会治
安与生产建设，威胁着人民群众生命财产的安全。因此，必须迅速采取措施，严格加强对民
用爆炸物品的管理。现作如下通知：
一、对散失在社会上的爆破器材要集中时间、集中力量进行一次彻底的清理收缴。各地
在收缴前，要由政府发布通告，责令私藏爆破器材的，限期交出；要责成厂矿、企业、乡镇、
街道，各负其责，深入调查，对可能藏有爆破器材的人，逐个动员交出。爆破器材管理混乱、
散失较多的厂矿和集体、个体经营的小煤窑、小矿山、采石场、基建工地及其周围地区，要
逐村、逐单位进行清查收缴，并动员群众检举揭发。对偷拿、私存、倒买倒卖爆破器材而拒
不交出的，公安机关可依法传讯、搜查，一经查出，从严惩处。这项工作必须在十月中旬完
成。
二、地方公安机关和铁路、交通、航运、民航部门要切实加强对车站、码头、机场等公
共场所的安全检查工作。对有非法运输或携带爆炸物嫌疑的，要实行开包检查。凡非法运输
或携带炸药、雷管等爆炸物的均属违法行为，要根据不同情节分别依法严肃处理。同时还要
通知其所在地公安机关查明来源，追查有关单位领导和有关责任人的责任。
三、民用爆破器材是国家严格管制的产品。未经国家机械工业委员会下达计划的，一律
不准生产。严禁自由买卖。凡非法从事生产、经销爆破器材的单位，一律予以取缔。国家机
械工业委员会批准定点生产的单位，也不准超产自销。物资部门要切实做好民用爆破器材的
计划分配和销售工作，但不准私自组织货源，违法销售。凡非法制造、买卖爆破器材的，一
经发现，没收其产品及非法所得，并对有关责任人依法惩处。
四、对生产、储存、销售、运输、使用爆炸物品的单位，普遍进行彻底的清查整顿，堵
塞爆炸物品流失的渠道，消除事故隐患。此项工作，由各级政府组织民用爆炸物品生产主管
部门、物资、公安、工商行政管理、劳动等有关部门进行。清查整顿的内容：查安全组织是
否健全，查安全制度是否落实，查不安全因素与事故隐患是否消除，查爆炸物品散失的数量、
原因及其去向。在清查整顿中，要普遍进行国家有关爆炸物品管理规定和安全生产知识的教
育。对爆炸物品管理混乱、丢失、被盗严重的，要责令停业整顿。对不符合安全条件，限期
整改后仍然达不到要求的，由主管部门吊销其许可证，明令取缔。经过清查整顿，要总结经
验教训，健全制度，加强管理，堵塞漏洞。
在清查整顿中，要特别重视解决农村集体与个体经营的小煤窑、小矿山、采石场等使用、
管理爆炸物品混乱的问题。在使用爆破器材较多的县（市）、乡（镇）、村，要由乡镇企业
办、物资、公安等有关部门密切配合，组建管理爆炸物品的服务性机构，建立爆破器材储存
库，设专人管理，并建立严格的领用、清退制度，把爆炸物品的购买、运输、销售、保管和
使用统一管理起来，既保证供应，又防止被盗、流失。今后，各地矿山和乡镇企业主管部门，
要把爆炸物品管理纳入小煤窑、小矿山、采石场的经营管理中，凡不具备爆炸物品专库储存、
专人管理和有专职爆破员进行爆破作业的，主管部门不得发给开采证。
五、国务院各有关部门和各省、自治区、直辖市人民政府要加强对爆炸物品管理工作的
领导，具体研究解决工作中的实际问题，把工作落到实处。
各省、自治区、直辖市人民政府和国务院各有关部门接本通知后应立即部署，认真执行。
关于印发《角膜塑形镜经营验配监督管理规定》的通知
国家药监局
关于印发《角膜塑形镜经营验配监督管理规定》的通知
各省、自治区、直辖市药品监督管理局：
角膜塑形镜(俗称OK镜)是指通过改变角膜的形态来矫治屈光不正的医疗器械。鉴于近
来反映OK镜产品在使用中的问题时有发生的情况，甚至给配戴者造成了一定的伤害，为了
严格规范市场行为，加强对OK镜的监督管理，保证产品安全有效，根据《医疗器械监督管
理条例》的有关规定，我局制定了《角膜塑形镜经营验配监督管理规定》，现印发给你们，
请认真贯彻执行。
国家药品监督管理局
二○○一年七月五日
角膜塑形镜经营验配监督管理规定
第一条 为了加强对角膜塑形镜的监督管理，保证产品安全有效，根据《医疗器械
监督管理条例》、《医疗器械经营企业监督管理办法》，制定本规定。
第二条 本规定所称的角膜塑形镜（俗称OK镜）是指通过改变角膜的形态来矫治屈
光不正的医疗器械。
第三条 本规定所称角膜塑形镜经营单位，是指受生产单位委托，向验配机构供应
角膜塑形镜产品，具有法人资格的单位。
第四条 本规定所称的角膜塑形镜验配机构，是指直接为屈光不正患者检查验光，
使用角膜塑形镜为配戴者矫正裸眼视力，具有法人资格的机构，包括医疗机构设置的验配
部门或专业验配机构。
第五条 在中华人民共和国境内角膜塑形镜的生产、经营、验配机构、监督管理部
门都应遵守本规定。
第六条 角膜塑形镜是直接接触人体角膜的产品，对其经营、验配需要实施特殊管
理。经营、验配机构所经营、使用的角膜塑形镜和护理产品必须符合国家有关标准要求（在
没有国家标准或行业标准的情况下，须符合有关技术规范），经国家药品监督管理局注册批
准。
第七条 依据《医疗器械经营企业监督管理办法》第五条的规定，角膜塑形镜经营
单位申领《医疗器械经营企业许可证》除应符合第三类医疗器械经营企业开办条件外，还
应具备以下条件：
（一）单位负责人应具有大专以上学历，熟悉有关医疗器械监督管理的法规及规章。
（二）应具有相关专业的技术人员、服务人员和质量检验人员。
（三）应具有主要检验设备及仪器，至少应具备焦度计、球径仪、镜片检查仪等设备。
（四）应制定相应管理、检验制度，并严格执行。
（五）经营单位应具有对角膜塑形镜产品售前服务能力。应能向验配机构提供充分的
产品介绍资料，包括给配戴者提供经批准的产品使用说明书。
（六）经营单位应具有对角膜塑形镜产品售后服务能力。应能收集配戴者配戴角膜塑
形镜后的不良反应情况，有效地处理配戴者的投诉，并保留处理的有关记录。应能对所选
验配机构的验配人员进行使用该产品的培训，并发放培训证明。
第八条 国家对角膜塑形镜验配机构实行生产或经营单位资格认可后的备案管理制
度；对生产或经营单位实行向验配机构定点销售管理，生产或经营单位只能向其认可的验
配机构提供产品。
经营单位应按《医疗器械经营企业监督管理办法》的规定，办理《医疗器械经营企业
许可证》。生产或经营单位应按照本规定的相关要求，对验配机构的资质进行认可并授权，
签定责任书，确定各自在产品售后服务中应负的责任；生产或经营单位、验配机构应分别
向各自所在地省级药品监督管理局办理备案手续后，验配机构方可开展验配业务。如验配
机构违反本规定的，对其资质进行认可授权的生产、经营单位应承担相应的责任。
第九条 验配机构应具备以下条件：
（一） 验配人员应是中级职称以上的眼科医师或视光师；在从事验配业务前，应按产
品生产、经营单位的要求获得相应的授权。
（二） 验配场地总面积不得少于45平方米，设置有接待室、检查室、验光室和配戴
室等，并有良好的环境及卫生条件。
（三） 应配备相应验配设备，至少应包括：角膜曲率计、角膜地形图仪（8mm以上直
径测量范围）、非接触眼压计、角膜厚度测定仪、电脑验光仪、综合验光仪、验光试片箱、
裂隙灯显微镜、远\近视力表、检眼镜、眼底镜、荧光素钠试纸、焦度计、镜片投影仪（不
低于7.5倍）、镜片弧度测定仪等。
（四） 验配机构应制定相应的规章制度，并严格执行。
第十条 验配机构应有严格的验配管理规范。
（一） 使配戴者充分了解角膜塑形镜的相关知识，包括：作用原理、临床使用现状结
果、镜片矫治效果、维持期镜片的使用、配戴风险、禁忌症和注意事项、可选择的其他矫
正近视的方法等。
（二） 所有配戴者都应进行眼科和角膜塑形镜相关的必要检查，除眼科裂隙灯常规检
查外，应包括：角膜形态、角膜厚度、眼轴、眼压、眼位、远\近视力、屈光度、泪液测试、
角膜直径、瞳孔直径、眼底检查，并根据检查数据确定是否适合配戴角膜塑形镜。
（三）首次配戴镜片和定配前应进行试戴，观察、评估配适状态的配戴评估。
（四）根据检查数据和试戴评估结果设计定片参数和配戴方案。
（五）必须给配戴者提供配镜后使用指导，内容包括：注意事项、可能出现的不良反
应、个人卫生要求、镜片配戴操作、镜片护理常规、护理产品和镜片盒的使用、出现副作
用和紧急情况的处理等，并提供使用说明书。
（六）必须对所有配戴者建立档案，保存验配记录、复查记录，以保证产品的可追溯
性，保存期为5年。
（七）随访复查的时间前6个月以内至少7次，6个月之后定期复查，复查内容包括：
屈光度、视力、移动度、中心定位、舒适度、荧光素染色、角膜地形图、眼压。
第十一条 经营单位和验配机构应提供经国家药品监督管理局批准的产品使用说明
书，说明书内容至少包括：
（一）客观如实地介绍角膜塑形镜的矫治原理，并说明角膜塑形镜的作用是暂时的、
有限的，疗效是可逆的。
（二）明确产品适用的视力矫正范围、适应人群。
（三）明确禁忌症、注意事项。
（四）告知配戴者可能会出现的反应或症状，如：眼部刺激、发痒、不适、眼中有异
物感或擦伤感、眼部发红、惧光、出现异常分泌物等；告知配戴者遇到不适时应当采取的
措施，如：摘下镜片，及时到医院就诊等。
（五）明确与该产品配套使用的清洗、消毒与护理液。
第十二条 经营单位和验配机构有责任指导验配者正确使用角膜塑形镜和护理产
品。严禁销售、使用无医疗器械产品注册证的角膜塑形镜和护理产品。
第十三条 经营单位和验配机构应保证从生产单位订购角膜塑形镜产品到验配机
构，直至配戴者，其产品和标识具有唯一的可追溯性。经营单位应与生产单位制定《角膜
塑形镜使用责任书》三联单，随同产品提供给验配机构。配戴者在验配角膜塑形镜之前，
应阅读三联单内容并与验配人员共同签字。三联单上应加盖经营单位和验配机构的印章。
验配后，三联单由配戴者、验配机构和经营单位各收存一联。三联单的内容应包括：配戴
者姓名、性别、年龄、验配日期、验配机构、验配人员、对配戴者眼睛验测的主要标识数
据、产品名称、规格、编号、识别标志、生产单位、经营单位、注册号、各方责任、验配
人员及配戴者签字等。
第十四条 经营单位提供给验配机构的试戴镜片，应向国家药品监督管理局指定的
检验中心送样检测。
第十五条 角膜塑形镜产品的生产、经营、使用应严格执行质量事故报告制度。生
产、经营单位和验配机构如发现该产品使用中出现质量事故的，应及时向所在地药品监督
管理部门报告。
因使用角膜塑形镜出现不良反应的，生产、经营单位、验配机构和配戴者应及时向所
在地药品监督管理部门委托的不良反应监测部门报告。
第十六条 出现产品质量事故时，生产、经营单位和验配机构必须配合药品监督管
理部门对事故进行调查、分析、处理。
第十七条 角膜塑形镜生产、经营单位和验配机构违反上述规定的，按照《医疗器
械监督管理条例》等有关规章进行处罚。
第十八条 本规定由国家药品监督管理局市场监督司负责解释。
第十九条 本规定自发布之日起实施
